Seguros de Vida
Los seguros de vida no solo ofrecen protección financiera a los seres queridos en caso de fallecimiento, sino que también pueden incluir características como acumulación de valor en efectivo y opciones de inversión. Aprende a asesorar a tus clientes en la elección del producto que mejor se adapte a sus objetivos y necesidades financieras.
Principios fundamentales y conceptos
Un curso de American Quality
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Nivel: Básico.
Contenido del Módulo
¿Qué es un seguro de vida y cuál es su propósito principal?
Diferencias entre protección, ahorro y herencia.
Elementos clave: prima, beneficiario, cobertura, duración.
El rol del seguro de vida en la planificación financiera.
Comparación entre distintas pólizas de vida
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Contenido del Módulo
Vida temporal vs. vida permanente vs. vida universal.
Ventajas y limitaciones de cada tipo según el perfil del cliente.
Ejemplos prácticos de aplicación por edad y objetivo.
Análisis de flexibilidad, costos y beneficios a largo plazo.
Cotización y cálculos del seguro de vida
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Contenido del Módulo
Cómo determinar la suma asegurada ideal según ingresos y responsabilidades.
Cálculo de prima según edad, salud y duración de la póliza.
Herramientas y tablas de referencia utilizadas en el sector.
Factores que elevan o reducen el costo de una póliza.
Póliza de gastos finales
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Contenido del Módulo
¿Qué cubre una póliza de gastos finales?
Perfil típico del cliente: necesidades y objeciones comunes.
Cómo presentar este producto de forma ética y empática.
Beneficios financieros y emocionales para la familia del asegurado.
IUL (Indexed Universal Life)
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Contenido del Módulo
¿Qué es un IUL y cómo se diferencia de otros seguros?
Componente de inversión indexada: ventajas y riesgos.
Proyección de valores acumulados a lo largo del tiempo.
Casos ideales para ofrecer un IUL como solución híbrida.
Ventas combinadas
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Contenido del Módulo
Cómo integrar seguros de vida con salud, accidentes o ahorro.
Estrategias para detectar necesidades múltiples en un solo cliente.
Beneficios de paquetes integrados: protección y eficiencia.
Ejemplos de scripts y objeciones comunes en ventas cruzadas.
Venta con distintos proveedores
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